「貧與貪在一點之間」!股海半世紀 阿土伯挑股祕笈大公開

圖文/鏡週刊

資深股民阿土伯(李金土),在股海浮沉50年,被封為菜籃族代表的他,見證台股上萬點的輝煌,也熬過金融風暴,台股跌破4千點的黑暗期,他最高曾累積到10億元身價,但也經歷數千萬元一夕蒸發的慘痛教訓。

走過半世紀的投資經驗,現在他深深體會到「貧與貪在一點之間」的道理,如今,他求勝的準則,是挑配息5%以上的大型股長線布局,繼續再戰股海。

阿土伯

  • 本名:李金土
  • 出生:1934年
  • 股齡:50年
  • 投資座右銘:貧與貪只有一點之間

台北市老城區的大稻埕,一棟老舊建物是股市達人阿土伯的住家,書房兼辦公室中,他與兒子李智湧2人專注地盯著電視上台股走勢,阿土伯不顧有外人在,拿起電話打給營業員:「剛剛鴻海進到幾張?再追加10張!」

今年83歲的阿土伯,說話仍中氣十足,他開心地說:「鴻海進到最低點。」而當天鴻海股價,果真與阿土伯預測的價位相差不遠。「我對鴻海很有信心!」阿土伯說他選股票除了挑大型股外,首重經營者品德,「你看郭台銘做事好像拚命三郎,不拿董監酬勞又有誠信。」除了相信郭台銘是位好老闆,他還發現鴻海穩定配息,同時,耕耘的機器人、互聯網、智慧家電都很有潛力。

郭台銘邀請阿土伯擔任婚禮座上賓,2人的好交情溢於言表。(阿土伯提供)

經營品德 列首選

阿土伯欽點的接班人,今年38歲的小兒子李智湧馬上接口:「如果連鴻海都有危機,那台股就不用玩了。」「他(郭台銘)布局的產業很精準,跟夏普還有軟銀結合就是抓準趨勢。」

阿土伯大方透露,當初他知道郭台銘要併購夏普時,也買了夏普股票。「我們買在90日圓,接近郭台銘的收購價88日圓。」阿土伯得意地說。統計至2017年6月,夏普股價已飆到400日圓以上。阿土伯這一戰打得漂亮。

據了解,阿土伯手上鴻海持股約500張,如今,鴻海已站穩百元大關,粗估他帳面獲利至少超過千萬元。阿土伯對鴻海的支持,讓郭台銘都禮遇他三分,2013年鴻海股東會,阿土伯要求多發0.5元股利,最後郭董破天荒同意加發0.3元,讓阿土伯很有面子。

但話鋒一轉,記者問起阿土伯對景氣看法,他立刻收起笑容,停頓幾秒,嘆了口氣說:「我對經濟非常失望。」他話講得明白,認為政府要負很大責任,批評小英政府是外行管內行,「當然是要先顧腹肚(指經濟)再顧佛祖(指政治)。」

阿土伯翻開舊報,談起證所稅往事,痛批政府不要「外行管內行」。

他嗆聲說:「我敢講,你們敢不敢寫?政府應該承認92共識,要如何加深加大,為兩岸人民創造經濟發展。」

阿土伯繼續大吐苦水:「人牽不走,鬼牽著跑。政府課重稅嚇跑投資人,指數上萬點,散戶誰賺到錢,都是外資在賺。」

操盤愛挑 大型股

2013年政府課徵證所稅,讓一票大戶閃得台股遠遠的。「我當初一直說不能課(證所稅),後來還不是取消。」阿土伯無奈地說。

根據證交所資料,去年證所稅廢除之後,台股量能仍維持在6百億至8百億元之間的低交易量,今年雖微幅增量,但依然沒能站穩千億大關。

面對當前險峻的環境,阿土伯不吝嗇地跟記者分享自己的投資策略。「我現在只做『長期投資』,至少放1、2年以上,求穩定的股息股利。」阿土伯超過9成資金投資在股市,手上持有股票百餘檔,面對記者追問總金額,阿土伯和兒子都異口同聲說:「唉啊,這個不要講啦,你們也不要去預估。」

2012年財政部長劉憶如(右)推出新版證所稅方案,阿土伯(左)大聲反對。(聯合知識庫)

阿土伯進一步分享操盤策略,他透露喜歡挑大型股、重視經營者的品德及公司前景,強調不融資,一旁的李智湧補充:「爸爸常說數字會講話,我們會看營收、股息、成交量,尤其是過去10年是否穩定配息,挑5年平均殖利率高於5%的大型股為主。」

阿土伯聽了直點頭,說自己不甩技術分析(線圖),只深信「量不會騙人」,只要出量,線就出來了。父子倆你一言我一語,大談股票經。

外行買股 嘗甜頭

記者進一步追問,除了鴻海外,還有哪幾檔符合他的選股標準?阿土伯緩緩地說:「金融傳產股很多,像國泰金、富邦金、中信金、台新金、中華電和台塑都是我的主力持股。」

說到阿土伯的故事,本名李金土,從30幾歲開始玩股票。李家早年在台北市大同區經營旅館事業,當時大稻埕碼頭商業活動頻繁,想要住宿的生意人相當多,阿土伯說,那時候房客多到接不完,而且全是收現金。這一桶金,也敲開了他進入股市的大門。

阿土伯回憶,他人生買的第一檔股票是南染紡織。50年前,他對股票根本一竅不通,會買南染,只因當天他到號子(券商的營業大廳),發現大盤竟全部漲停,只剩南染一檔可以買,便立刻用手上70萬元現金買了20張。「當年股票不過180檔,想買股票,還要拿棉被、板凳去排隊搶哩。那時候的70萬元可買東區40坪土地。」

大稻埕商圈早年是台北重要市集,阿土伯也在此發跡賺到第1桶金。

那個年代正逢股市飆漲,台股緩步一路奔上萬點,阿土伯嘗到不少甜頭,據了解,當時他手上的三商銀、國泰人壽曾一股飆到近2千元,「那時候最爽,每天幾百萬元、幾百萬元的賺。」

投資謹記 8分飽

證所稅事件簿

  • 1974年,台股首次全面開徵證所稅,但隨即遭逢能源危機,隔年,財政部宣布停徵。
  • 1988年,財政部長郭婉容為抑制投機氣焰,宣布復徵證所稅,導致台股崩盤,連跌19個交易日,指數蒸發3,300點,市場稱「郭婉容事件」。
  • 2004年,財政部長林全拋出課徵證所稅的類似構想,當天股市暴跌163點,並創下當年最低紀錄。
  • 2012年,財政部長劉憶如推出新版證所稅方案,台股隨即反應,短短2個月,市值蒸發2兆多元。同年5月,台股成交量僅剩433億元。
  • 2015年,11月立法院3讀通過廢除證所稅。

但是好景不常,1988年中秋節前夕,時任財政部長的郭婉容,為抑制當時台股過熱的投機氣焰,宣布課徵證所稅,從此市場風雲變色,連續19支跌停板,指數從近9000點狂瀉至5000多點,殺得股民叫苦連天,「最慘時賠到都沒錢,還好我只買現股,沒有被斷頭。」

後來,台灣科技業興起,阿土伯開始進場買電子股,曾在華映、聯電、力捷和宏達電等個股摔得鼻青臉腫,至今手上還有40幾張宏達電,問他在電子股賠多少錢?阿土伯搖搖頭說:「不要講,講了血壓會升高。有些老闆很夭壽做假帳。」

台股上萬點,但最大的贏家是外資。

阿土伯沉浮股市50年,問他是否曾萌生退意,他回答得很乾脆:「玩股票好像中毒,現在一有錢就想進去玩。」他奉勸投資人謹記吃8分飽原則,不要追求買最低、賣最高,「畢竟,貧跟貪只在一點之間。」阿土伯語重心長地說。

阿土伯投資心法:用4不3要原則吃8分飽

  1. 專注長期投資:抱股至少1年以上,並以近5年配息殖利率平均達5%的標的為主要持股。
  2. 堅持「4不3要」原則:4不就是不貪心、不融資、不放空、不聽謠言;3要就是要做功課、要量力而為、要愛惜生命。
  3. 投資講求8分飽原則:切勿追求「買在最低、賣在最高」的可能性,不然會很痛苦,影響生活品質。


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